I hope you enjoy this blog post.

If you want us to appraise your luxury watch, painting, classic car or jewellery for a loan, click here.

Jak investovat do diamantů a jemných šperků – co byste měli vědět v roce 2021


Investing in diamonds - tips from New Bond Street Pawnbrokers

Rozhodnutí, kam investovat své peníze, je jedním z nejdůležitějších finančních rozhodnutí, která můžete udělat. V současném finančním klimatu může být investice do akcií nejistá a investice do zboží, zejména do luxusního zboží, může být skvělou alternativou. Diamanty byly vždy vysoce hodnotnou položkou a jsou vždy žádané. Investice do diamantů by proto pro vás mohla být tou správnou volbou.

Vyrábějí diamanty dobrou investici?

 

Diamanty , hodně jako jemné šperky , často časem získávají hodnotu. Výběrem správných diamantů může důvtipný investor při nákupu diamantů dosáhnout působivé návratnosti investice. Tyto položky lze držet roky, možná i generace, takže při prodeji dosáhnou mnohem více, než byla původní zaplacená hodnota. Diamanty jsou vzácné a za posledních pět let byly jen málokdy mimo zprávy. Nedávný objev 9,17 karátového fialového diamantu v australském dole Argyle se dostal na titulní stránky celého světa. Nyní vyleštěný na 2,83 karátu je Argyle Violet jedním z mála takových drahokamů vyrobených za posledních 32 let a očekává se, že vzbudí nebývalý zájem o nabídku Argyle Pink Diamonds Tender 2016, která má začít v červnu. Fialová ale není zdaleka jedinou barvou, která na dnešním diamantovém trhu vzbudila rozruch.

Blue Moon Diamond

Tento pozoruhodný 12,03 karátový diamant koupil v aukci Joseph Lau za rekordních 32 milionů liber v listopadu 2015. Hongkongský majetkový magnát okamžitě přejmenoval kámen na „Blue Moon of Josephine“ po své dceři: roztomilá provenience, jak ukazují současné trendy, pouze zvýší hodnota diamantu .

Graff Pink

Růžové diamanty zůstávají nejcennějšími kameny světa. Graff Pink – prodaný v Ženevě v Sotheby’s v roce 2010 za 29 milionů liber – je nejdražším kamenem, jaký kdy byl v aukci zakoupen. Kdysi ho vlastnil klenotník celebrit Harry Winston, což bezpochyby přispělo k jeho oplatce.

Okouzlující spojení byla také faktorem pozoruhodných 43 milionů liber zaplacených za smaragd Bulgari Elizabeth Taylor v aukci v roce 2011. Zatímco rekordní nabídka ve výši 962 500 GBP za Hope Spinel v loňském roce byla hodně dána jeho původem v legendární Hope Collection. Vzácnost, barva nebo souvislosti? Proč jsou dnes šperky vyhledávanější než kdy dříve?

Diamant „Flawless“ se v Hongkongu prodává za 11 milionů liber …

pinkpear

Společnost Sotheby’s v Hongkongu prodala „bezchybný“ růžový diamant s průměrem 8,41 karátu za 17,7 milionu dolarů nebo 11 milionů liber podle aktuálního směnného kurzu, což převyšuje nejvyšší odhad 15,5 milionu dolarů (9,65 milionu liber). Experti tvrdí, že díky prodeji za 1,3 milionu GBP za karát je tento diamant jedním z nejdražších diamantů za karát, jaký byl kdy prodán. Diamant byl středobodem letošní podzimní kolekce Magnificent Jewels a Jadeite.

Web Sotheby uvádí, že kámen je „středem pozornosti“ letošního podzimního prodeje a popisuje jej jako „pozoruhodný“ s „vnitřně dokonalým jasem, který je prakticky neviditelný“ v diamantech svého druhu. Při třídění diamantů uvedených v Sothebyho „Hodnocení diamantové čistoty“ je vnitřně bezchybná nejvyšší známka, kterou může aukční dům propůjčit na kámen.

Přirozeně růžové diamanty jsou neuvěřitelně vzácné a ty nad jeden karát ještě více; senior ředitel oddělení šperků Sotheby pro Čínu a jihovýchodní Asii to popsal jako „jeden z deseti milionů“. Jako příklad jejich vzácnosti jsou ze 75 největších známých diamantů pouze čtyři přirozeně růžové; jsou skutečným luxusním zbožím, jedny z nejneobvyklejších a nejdražších dostupných drahokamů. Diamanty, které nejsou bílé, jsou popisovány jako „ozdobné barvy“ a díky své vzácnosti jsou automaticky zařazeny do vyšší cenové kategorie.

Uprostřed občanské neposlušnosti a nepokojů v Hongkongu prodej diamantů dokázal, že v těchto obtížných dobách stále existuje poptávka po luxusním zboží. Někteří experti dokonce předpovídají, že by současná politická situace v Hongkongu mohla cenu luxusních předmětů v regionu ještě zvýšit.

Zvýšená poptávka po diamantech v Číně pomohla v roce 2013 zvýšit prodej diamantů na světový rekord 48,36 miliardy GBP. Pokračující růst Číny na ekonomickou velmoc znamená, že poptávka po luxusním zboží je stále silnější. Oddělené seznamy sestavené Světovou bankou, Mezinárodním měnovým fondem a OSN dospěly k závěru, že Čína má po Spojených státech amerických druhou nejsilnější ekonomiku na světě a rostoucí úspěch Hongkongu Sotheby jasně ukazuje, že nejbohatší země nejsou žádnými cizinci na luxusní zboží.

Gemfields také v roce 2015 oznámili, že jejich prosincová aukce v Singapuru vybrala 27,6 milionu liber, což jsou jejich rekordní tržby za prodej. Aukce se skládala výhradně z vysoce kvalitních hrubých rubínů, včetně neuvěřitelného 40,23 karátového rubínu přezdívaného ‚Rhino Ruby‘ (viz níže).

Mhoje_rhinoruby_photo_jpg

Stejně jako všechny rubíny prodávané v Singapuru byl Rhino Ruby extrahován z dolu Montepuez v Mosambiku a je tak pojmenován, protože jeho objev bude směřovat k ochraně nosorožců v Africe před pytláctvím. Celkem bylo v aukci prodáno neuvěřitelných 62 936 karátů drahokamů za 5 dní od 3. prosince rd do 8 th .

Cenný trh pro firmy …

Hrubých aukcí drahých kamenů se obvykle účastní spíše podniky než spotřebitelé, kteří pak kameny nařezají do tvaru, aby je nakonec bylo možné použít v šperku. Z tohoto důvodu jdou na mnohem nižší cenu než jejich broušené a leštěné protějšky, ale jakmile se o ně postarají, mohou být opravdu velmi cenné. 50 společností ze zemí včetně Velké Británie, Číny a Německa podalo nabídky na aukci, aby se dostalo do rukou cenného zboží.

Etika…

Gemfields jsou pozoruhodní tím, že jejich společnost klade velký důraz na etiku. Prodej Rhino Ruby je skvělým příkladem, jehož část peněz pomůže financovat protipytlácké letadlo. Pracují také způsobem, který je v souladu s právem zemí, ve kterých se nacházejí, a chrání své zaměstnance a životní prostředí.

K dnešnímu dni společnost Gemfields z dolu Montepuez vytěžila rubín a korund v hodnotě 11,3 milionu karátů a do června příštího roku plánuje další prodej hrubých rubínů. Příští rok bude prodej obsahovat mnohem méně kvalitní kameny, takže se bohužel neočekává, že by přinesl tolik příjmů.

Cenné i pro spotřebitele …

Drahokamy jsou cenným zbožím již od úsvitu civilizované společnosti, a to díky své vzácnosti a estetické hodnotě. Vzácné drahokamy, často používané v klenotnictví, jsou symbolem konečného stavu. Jsou spolehlivým aktivem, protože jejich hodnota je menší na milost a nemilost ekonomiky; Pokud vlastníte vzácný drahokam, vždy se najde někdo, kdo je ochoten ho koupit za dobrou cenu, recesi nebo žádnou recesi.

Závěrem lze říci, že diamanty zaznamenávají v posledních letech obrovskou návratnost investic, zejména v Londýně, kde existuje rozvíjející se trh za tato luxusní aktiva. Některé z nejúspěšnějších kousků získaly investorům miliony liber. Například v roce 2013 se Winston Legacy Diamond prodal za 23,6 milionu eur. V dubnu 2017 se Pink Star Diamond prodalo za kolosálních 57,3 milionu liber.

Ačkoli se možná nedíváte na rekordní částku s vlastní investicí, s diamantovou investicí lze určitě dosáhnout velkého zisku. Navíc diamanty vás mohou vždy překvapit, například diamant v roce 2013, který se prodal o více než 10 milionů dolarů více, než je jeho očekávaná hodnota. Protože diamanty často vytvářejí emocionální odezvu, správný kupující může být připraven investovat mnohem více, než jste očekávali. To znamená, že nákup správného diamantu je nezbytný.

Jak najít ty správné diamanty, do kterých byste investovali

 

Zkušení klenotníci trénujte roky, abyste poznali rozdíl mezi kvalitním, vysoce hodnotným diamantem a menšími kameny. Rozluštění diamantů „investičního stupně“ může být výzvou, ale je rozumné investovat rozumně. Diamanty navíc neztrácejí na hodnotě, když jsou použity, můžete je nosit, jakmile je koupíte, a zatímco budete čekat na správnou chvíli na prodej.

Pokud hledáte správné diamanty pro investování, budete muset najít specialistu, který vám pomůže. Specialista vám může pomoci najít ten správný diamant se správným vybroušením, čistotou a aktuální tržní hodnotou pro vás.

Stojí za zvážení také různé barevné diamanty, za posledních deset let vzrostla hodnota modrých diamantů o více než 200%, zatímco hodnota tradičních bílých diamantů vzrostla o pouhá 3%. Možná by stálo za to si pořídit puntík na méně tradiční možnost, jak dlouhodobě vytěžit maximum ze své investice.

Specialista na diamanty a investice vás bude moci vést v kvalitě diamantů, ale při rozhodování vám může pomoci průzkum vašeho trhu s ohledem na to, jak dlouho chcete do diamantu investovat. Ať už jste kouření doutníku na Barbadosu nebo si užijte vzrušení z rychlé jízdy ve svém Ferrari, udělejte si čas promluvit si se specialistou … bude to stát za váš čas, slibujeme.

Například diamanty, které nedávno dosáhly neuvěřitelných prodejů, zahrnovaly diamant Pink Legacy, který se loni prodal za 50 milionů dolarů. Ne vždy se od růžových diamantů očekávalo, že dosáhnou tak vysoké návratnosti investic, ale tento krásný příklad desetikarátového růžového diamantu překonal světové rekordy v ceně růžového diamantu za karát a dokazuje, že pokud najdete správný diamant, ne bez ohledu na barvu můžete vydělat působivé množství kapitálu.

Možná ještě velkolepější je nedávný objev Sothebyho o dokonalém 102,34 karátovém bílém diamantu. Jako diamant třídy D nemá žádné vnitřní ani vnější kazy a je nejčistší dostupnou formou diamantu.

Po kvalitních aktivech je vždy velká poptávka, protože ceny v aukcích po celém světě každoročně rostou. Můžete si také přečíst naše obsáhlé články o nejdražších položkách, které kdy byly prodány v aukci, za majetek jako sbírky kvalitního vína, nejdražší šperky, jaké kdy byly prodány , drahé šperky Cartier, luxusní kabelky , klasická auta , diamanty , nejdražší hodinky, jaké kdy byly prodány a umění .

Jak ocenit diamant: Pět C

Diamanty jsou také relativně jedinečné v tom smyslu, že navzdory přesnému ocenění jejich hodnoty může jejich požadovaná hodnota výrazně zvýšit jejich hodnotu. Takže než se rozhodnete půjčit si proti diamantům, měli byste si nejprve udělat představu, jak si jich sami vážit. Tímto způsobem, když navštívíte zastavitele, víte předem, že za prvé, vaše kameny jsou cenné, a za druhé budete mít nějakou představu, co ve skutečnosti stojí. Ocenění diamantu se provádí analýzou řady různých kritérií, která začíná zkoumáním každého ze 4 Cs. Pro ty, kteří dělají své první kroky k investování do diamantů, pamatujte na pět C, které vám pomohou při správném investování s největším potenciálem pro budoucí růst.

Karát – velikost diamantu, to může mít obrovský dopad na hodnotu diamantu a musí být přesné.

Střih – hlavně bod vkusu, řez diamantu by neměl příliš omezovat jeho hodnotu, ale pro krátkodobé investování stojí za zvážení současných trendů na trhu.

Barva – jak je uvedeno výše, ačkoli jsou bílé diamanty tradičnější, barevné diamanty mohou mít náhlý růst hodnoty, takže stojí za zvážení.

Jasnost – tento bod je pro barevné kameny méně důležitý, ale odkazuje na to, jak je kámen čistý.

Certifikát – toto je možná nejdůležitější z „C“ pro investování, protože certifikát je nezbytný pro získání nejlepší ceny při prodeji diamantu.

4 C byly poprvé vyvinuty Gemological Institute of America ( GIA ) tvoří základ toho, jak provádět hodnocení drahokamů na diamantech. Oni jsou; jasnost, karát, barva a střih. Více o každém z nich si můžete přečíst níže.

1. Jasnost

Čistotu diamantu lze také považovat za jeho čistotu. Analýza čistoty diamantu bude znamenat prozkoumání všech nesrovnalostí, které drží uvnitř i vně. Tyto vnitřní chyby jsou známé jako inkluze a vnější se nazývají kazy. Nejde jen o počet těchto vpádů nebo kazů, které diamant drží, ale také o jejich velikost, jejich pozice, barvu a povahu. Zkoumání těchto vad nelze provést pouhým okem a místo toho se na ně dívá pod 10násobným zvětšením. Poté bude diamant zařazen do stupnice čistoty GIA:

– Bezchybný
– Vnitřně bezchybný (IF)
– Velmi velmi mírně zahrnuty (VVS1, VVS2)
– Velmi mírně zahrnuto (VSI1, VSI2)
– Mírně zahrnuto (SI1, SI2)
– Zahrnuto (I1, I2, I3)

Flawless by byl nejcennější z diamantů s absolutně nulovými vpády nebo kazy a I3 by byl nejméně cenný s řadou různých nedostatků.

2. Karát

Karátová váha slouží k měření hmotnosti diamantu. Termín karát pochází ze starověku, kdy lidé používali semena rohovníku k vyvážení šupin. Jak si dokážete představit, čím více karátů diamant má, tím je cennější. Jeden karát se promítá do 200 miligramů, ačkoli při diskusi o karátech jsou často standardizovány do systému 100 bodů. Například 0,7karátový diamant by byl 70 bodů. Jak již bylo zmíněno dříve, existují však určité okolnosti, které mohou vydávání půjček na diamanty značně zkomplikovat.

Vezměte si následující příklad: pokud máte 2 identické diamanty, které váží 0,98 a 0,99 karátu, pak by 0,99 karátový diamant stál o 1% více. Řekněme však, že jste tehdy měli třetí diamant, který byl opět téměř identický, ale měl 1,00 karátu, pravděpodobně by měl hodnotu až o 20% vyšší než ten 0,99 karátový. Důvodem je lidský prvek nákupu diamantů. Někdo by zaplatil prémii za 1 karátový diamant, jak mohl tvrdit, a měl důkaz, že to byl 1 karát, zatímco pokud jste si koupili 0,99 karátový diamant, nikdy jste nemohli upřímně tvrdit, že je to 1 karát. Tyto náhlé nárůsty hodnoty se vyskytují v řadě bodů cenové stupnice diamantů, například kolem 0,3, 0,5 a 0,7 karátu.

3. Barva

 

Stejně jako jasnost je barva diamantu hodnocena na stupnici, známé jako GIA Color Scale. Funguje na následujícím systému, přičemž D je nejjasnější a nejcennější a Z je nejméně hodnotný.

– Bezbarvý (D, E, F)
– Near Colorless (G, H, I, J)
– Slabý (K, L, M)
– Velmi lehký (N, O, P, Q, R)
– Světlo (S, T, U, V, W, X, Y, Z)

Tato stupnice se používá pro bezbarvé diamanty. Diamanty mohou mít samozřejmě různé barvy, například žlutou, černou nebo modrou, a to ovlivní jejich vhodnost. Stupnice GIA se proto používá pouze pro bezbarvé diamanty, zatímco barevné diamanty jsou obecně cennější.

4. Střih

 

Broušení diamantu je jedinou součástí procesu oceňování, která je ovlivněna lidským dotykem. Všechny ostatní aspekty jsou dány přírodou a tím, jak byly vytvořeny po tisíce let. Broušení diamantu je to, co rozhoduje o tom, jak s ním bude světlo reagovat a jak krásné bude pro lidské oko, jakmile bude dokončeno. Existuje celá řada různých běžných návrhů diamantů a každý z nich bude mít jiný způsob manipulace s následujícími třemi oblastmi.

  1. Oheň – Takto se bílé světlo rozptýlí do několika různých barev
  2. Jas – Jak jasně se světlo odráží interně i externě. Scintilace – Odrazy v diamantu vytvářejí vzory tmavých a světlých oblastí.
  3. Konečné proporce a povrchová úprava diamantu ovlivní, jak si světlo hraje s diamantem a jeho konečnou estetickou přitažlivost. Některé běžné řezy diamantů zahrnují:
  • Markýza
  • Kolo
  • Hruška
  • Smaragd
  • Asscher
  • Polštář
  • Princezna
  • Ovál

 

Další věci, které je třeba zvážit …

Certifikáty

Někdy se označuje jako 5. C oceňování diamantů, certifikát je cenný způsob definování přesné a autentické kvality určitého diamantu. Na ty je dobré si dát pozor, protože vám poskytnou okamžitou a důvěryhodnou představu o přesné hodnotě vašeho diamantu. Měli byste však mít na paměti, že existuje řada různých klasifikací diamantových certifikátů, a můžete mít přednost jedné nebo dvou. Například certifikační systém GIA je známý tím, že je neuvěřitelně přísný při určování úrovně srozumitelnosti. Zde jsou některé z nejznámějších certifikátů, které diamant může mít:

– Gemological Institute of America (GIA)
– Mezinárodní gemologický institut (IGI)
– The Diamond High Council – Hoge Raad Voor Diamante (HRD)
– Evropská gemologická laboratoř (EGL)

Laserové nápisy

Pokud je na diamantu laserový nápis, pak jde o to, že to představuje kaz a mělo by to teoreticky snížit jeho hodnotu. To je však opět další známka toho, jak může lidská preference prolomit metody oceňování. Personalizovanou nebo jedinečnou zprávu dovedně zapsanou na boku lze správně zobrazit pouze pomocí lupy a reklam, které jsou osobním prvkem, který lze více vyhledávat. Můžete také vidět certifikační hodnocení, které opět zvýší hodnotu, protože může být použito k prokázání pravosti a hodnoty diamantu. Certifikaci lze ztratit, odcizit nebo zfalšovat, ale laserem potištěná zpráva je nepopiratelná.

 

Čeho se vyvarovat při investování do diamantů

 

Investice do diamantů vyžaduje nalezení nejlepších odborníků, kteří vám pomohou vytěžit maximum z vašich peněz. Ale co věci, kterým byste se měli vyvarovat? Zde jsou tři věci, kterým byste se při přípravě investice měli vyvarovat.

1) Platit příliš mnoho

Proveďte svůj průzkum, abyste věděli, kolik očekávat, že zaplatíte. Jít na správné místo pro investování bude znamenat, že získáte nejlepší cenu diamantu jako investice. Promluvte si se specialisty, o kterých víte, že jim můžete věřit, a ujistěte se, že investice je pro vás to pravé.

2) Očekávání okamžité návratnosti investice

Diamanty jsou fantastickým způsobem, jak investovat peníze, ale tento proces vyžaduje trpělivost. Nabízejí dlouhodobé zabezpečení a skvělý způsob, jak posílit portfolio dlouhodobých investic. Je méně pravděpodobné, že okamžitě získají hodnotu, a nejedná se o schéma „rychle zbohatnout“. Diamanty jsou pro dlouhodobého investora, který hledá způsoby, jak diverzifikovat své portfolio.

3) Nákup špatného diamantu

Už jsme se zabývali pěti C a je opravdu důležité je vzít v úvahu při výběru diamantu nebo diamantů, do kterých investovat. Je také důležité rozhodnout se, zda riskovat u zvláštnějších diamantů, jako jsou barevné diamanty, které mohou vidět náhlé výkyvy hodnoty, ale které lze považovat spíše za „trendovější“ než za klasické diamanty. Vše závisí na dlouhověkosti vaší investice a na tom, kolik musíte investovat. Před nákupem si vždy nechte poradit od odborníka a udělejte si čas na rozmyšlenou.

Diamanty jsou skvělým zdrojem investic. Jsou jedním z mála způsobů, jak můžete investovat, dosáhnout vysoké návratnosti a zároveň si užít investici, protože můžete své diamanty nosit, když získávají hodnotu.

Přestože investice do diamantů je mnohostranný způsob vydělávání peněz, je to bezpečný. Diamanty budou vždy žádané, a pokud jste ochotni počkat, můžete dosáhnout působivé návratnosti investice.

 

Pochopení rozvíjejícího se trhu s investičními diamanty

 

Je to oficiální: drahé kameny jsou podle jedné z nejvýznamnějších britských bankovních platforem skvělou investicí.

Královská banka Skotska nedávno publikoval článek zaměřený na investiční potenciál drahokamů, který obsahoval příspěvky několika ředitelů značek historických šperků. Firma také hledala odborné znalosti Davida Sonnenthala, zakladatele a ředitele společnosti Noví zastavovatelé Bond Street , aby odhalili, proč jsou drahé kameny tak životaschopnou investicí.

Dlouhodobá investice

Článek se zabývá různými faktory, které je třeba zvážit před investováním do drahokamů, a zdůrazňuje skutečnost, že v posledních letech se stále více diamantů prodává jako investiční aktiva.

Část důvodu, proč má smysl investovat do drahých kamenů, spočívá v tom, že jsou trvanlivé. Téměř nezničitelné vlastnosti určitých kamenů a finanční stabilita na trhu znamenají, že rostoucí počet zajišťovacích fondů zvažuje diverzifikaci svých portfolií pomocí drahých kamenů-přičemž někteří odborníci poukazují na stabilitu jako na hlavní problém, zejména ve světě rostoucích politických a sociálních nejistota.

Volba kvality

Poptávka po diamantech nejvyšší kvality je v současné době vysoká. Tyto „investiční diamanty“ přijímá společnost Rapaport – přední světová obchodní platforma pro drahokamy – pouze tehdy, pokud splňují přísná kritéria. Diamanty musí být seřazeny s hodnocením jasnosti alespoň VS2 a barevným stupněm alespoň H.

Řez diamantu je také důležitý, pokud jde o investiční diamanty – každý z nich musí být certifikován Gemological Institute of America, než bude přijat největší světovou platformou pro obchodování s diamanty.

Přírodně zbarvené diamanty mají nejlepší ceny. V současné době se větší, přírodní diamanty prodávají za rekordní částky v aukci-menší růžové diamanty mohou získat například až 30 000 liber za karát. Diamanty ošetřené tak, aby vypadaly jako určité barvy, však nejsou tak cenné.

Vědět, co hledat

Je to letité přísloví, ale jádro článku se zdá být: pokud to vypadá příliš dobře na to, aby to byla pravda, pak pravděpodobně je. Diamantoví investoři by se měli mít na pozoru před diamanty inzerovanými barvou v obrácených čárkách – například „modrými“ diamanty – protože to je obvykle indikátorem toho, že s diamantem bylo zacházeno. I když tyto položky mohou být stále klasifikovány jako přirozené, jsou obvykle méně jasné a následně ozářeny, aby získaly obchodovatelnější barvu.

Moudrý nákup

David Sonnenthal z New Bond Street Pawnbrokers uvedl, že trh s diamanty se zvýšil jen o 20 procent jen za poslední rok, a měl spoustu rad, jak sdělit RBS ohledně vyhlídky na investice do drahých kamenů, včetně následujících:

• Zatímco ceny mohou a mohou kolísat, hodnota diamantů vzroste – za předpokladu, že je kupující koupil co nejblíže tržní ceně.
• Není vždy možné se přiblížit tržní ceně, ale něco mezi 25% a 30% nad současnou tržní hodnotou stále představuje životaschopné aktivum.
• Značky jako De Beers a Graff mají trh pevně pod kontrolou, protože vlastní jedny z nejlepších kamenů na planetě.
• Nespěchejte na nákupy, aniž byste provedli nějaký průzkum.

Proměna uvolněných kamenů

Je možné nakupovat kameny s úmyslem přeměnit je na hotové šperky pro prodej v aukčním domě nebo v maloobchodě a přidání platiny nebo zlata může mít dokonce pozitivní vliv na cenu, kterou můžete ovládat. Těm, kdo nakupují kameny pro investice, se však doporučuje, aby je nechali volné.

Chcete -li získat větší přehled o rozvíjejícím se trhu s investičními diamanty, můžete si přečíst původní článek – kompletní s odbornou analýzou Davida Sonnenthala – kliknutím na tady .

 

Proč mohou být jemné šperky vynikající investicí v roce 2020

 

Diamanty nejsou nutně nejlepším přítelem dívky, ale mohou být důležitou součástí jejího majetku a vysoko v žebříčku přátelství. Pokud hledáte investiční příležitost mírně mimo vyšlapané cesty, šperky mohou být jednou z cest, o kterých jste neuvažovali.

U mnoha lidí se jejich šperky často předávají v rodině s kousky přecházejícími z matky na dceru po několik generací. Tato rodinná dědictví jsou často prodchnuta historickými rodinnými legendami a mají obrovský emocionální význam. To znamená, že mnoho z těchto úžasných kusů nemusí být nikdy dobrovolně prodáno. Když však přijde na trh dobrý šperk, víte, co hledáte a jaká by byla dobrá investice?

fine jewellery investment

Může šperk zvýšit hodnotu?

Klenoty mají tendenci v průběhu času oceňovat a důvtipný investor může z nechtěných šperků jiné rodiny udělat něco výnosného pro jejich portfolio. Ale přichází s několika výhradami a je důležité vědět, co děláte, pokud jde o sbírání šperků.

První věc, kterou si musíte pamatovat, je, že je nerozumné nakupovat v obchodě na ulici. Maloobchodníci často ukládají 100% přirážku, která nezahrnuje velkoobchodní marži, a DPH je dodatečný výdaj přenesený na zákazníka. To znamená, že pokud si dnes koupíte šperk v obchodě za 200 liber, budete mít štěstí, že ho zítra budete moci prodat za 50 nebo 60 liber. Pokud chcete jako investor vydělat, budete muset provést průzkum a koupit použité zboží nebo nízké náklady v aukcích.

Klíčem je vědět, co hledáte.

Cena žádoucích historických šperků vzrostla za posledních deset let o 80%. Nejlepší návratnost investic pochází ze dvou konkrétních období designu: období Art Deco (1914-1935) a období Belle Epoque (1870-1914).

Art Deco vzniklo z Francie v polovině dvacátých let a obvykle obsahuje platinu a diamant. Kousky mívají velmi silné a nápadné designy, které byly inspirovány kubismem a dodnes vypadají moderně a stylově. Návrháři jako Cartier, Van Cleef a Arpels jsou velmi vyhledávaní náročným sběratelem, protože jejich kousky mají obvykle neuvěřitelně vysokou kvalitu.

Belle Epoque (Krásná éra) bylo obdobím relativní stability v celé západní Evropě mezi francouzsko-pruskou válkou a první světovou válkou. Jak evropské říše rozšiřovaly své úponky do Afriky, začala se zvyšovat nabídka drahých kamenů a designéři rozšiřovali jejich sortiment.

Konkurenční designéři se navzájem pokoušeli překonat a stali se odborníky na práci se zlatem a platinou a často vkládali malé diamanty do krajkových struktur, aby vytvořili nadčasové kousky, které byly navrženy tak, aby se cítily bez tíže. Ne každému se to líbí a někdy to může modernímu oku připadat dost vybíravé, ale mnoho kousků si udrželo svoji hodnotu a přineslo dobré zisky.

fine jewellery investment

Jak poznáte jemné šperky?

Často designéři skryli své značky diskrétně uvnitř odkazů. To může zpočátku ztížit jejich rozpoznání, ale nalezení značky designéra může hodnotu zdvojnásobit nebo dokonce ztrojnásobit. Tyto značky jsou často velmi dobře skryté, pouhým okem neviditelné a bude je třeba ověřit odborníkem, který přesně ví, co a kde hledat.

Hodnota šperků z obou těchto epoch v posledních letech raketově vzrostla a od roku 2006 se zvýšila téměř o 90%. To je obrovská návratnost jakékoli investice a šperky obvykle nejsou ovlivněny pustošením geopolitických problémů, na rozdíl od akcií a akcií, které mohou být přinejlepším bouřlivé.

Mezi návrháře, na které se investoři rádi zaměřují, patří Boucheron, Bulgari, Belperron a Chaumet a dále Chanel, Cartier, Lalique a Tiffany. Pokud uvažujete o investování do šperků, výzkum těchto návrhářů a jejich společností by byl skvělým výchozím místem.

Jemné šperky jsou uměleckou formou, která každodennímu světu dodává krásu a šmrnc a má schopnost přimět nositele cítit se výjimečně a ještě sebevědoměji. Ale pokud potřebujete další finanční prostředky a máte nějaké šperky, které se staly méně výpovědí pro vzhled vašich obchodních nápojů a více výplně prostoru pro zásuvku ve vaší ložnici, pak vyjměte půjčka proti hodnotě vašich kusů může být pro vás tou správnou volbou.

Přirozeně musíte mít dobrou představu, zda jsou váš náhrdelník, manžetové knoflíčky nebo prsteny skutečně cenné. Co přesně byste tedy měli hledat?

 

fine jewellery loans

Žádost designérů

Klenoty jsou jemné řemeslo, které vyžaduje jak estetickou citlivost v procesu navrhování, tak řemeslné dovednosti při práci s drahými kovy a drahokamy. Jako takové, podobně jako výtvarné umění, jsou kousky, které jsou dílem renomovaného klenotníka, návrháře nebo jsou součástí vyhledávané kolekce, velmi žádané a mohou požadovat vyšší ceny než masově vyráběné předměty.

Slavné designové domy, jako jsou Bulgari, Tiffany a Cartier, jsou jen několika příklady současných společností, které vyrábějí jemné šperky, které se prodávají za mnoho tisíc, ale historické předměty mohou být stejně žádoucí, pokud byly vyrobeny známým klenotníkem nebo designérem. Pokud se domníváte, že váš šperk pochází od prestižní značky, ať už staré nebo nové, je nezbytné zkontrolovat tento kus a všechna pouzdra či krabice na značky a loga. Předběžný internetový průzkum neznámých jmen a symbolů vám může poskytnout představu o designérovi nebo kolekci, než si přijdete promluvit s naším týmem o odborném posouzení.

Kvalita materiálů

Když je slovo „šperky“ odvozeno z přezdívky pro drahé kameny, není překvapením, že hodnotu těchto kusů do velké míry určují kovy, kameny a další materiály, ze kterých jsou složeny. Šperky se skromnější cenou však často mohou být vyrobeny z materiálů, které napodobují vzhled jejich hodnotnějších protějšků. Zlatá vločka, kubický zirkon, pokovené stříbro – díky těmto materiálům budou vaše šperky vypadat mnohem dražší a hodnotnější, než ve skutečnosti jsou.

Textura a hmotnost vám často mohou poskytnout počáteční představu o tom, zda je předmět pravý – kovové šperky, které jsou neuvěřitelně lehké, nebo například perly, které se cítí nepřirozeně hladké, mohou být indikátorem levnějších materiálů, jako je plast nebo sklo. Pokud ale věříte, že šperky, které vlastníte, jsou vyrobeny ze zlata, stříbra, platiny nebo obsahují vzácný drahokam, pak je prvořadé zajistit pravost těchto materiálů. Ale naštěstí existuje snadný způsob, jak to zjistit – a klíč leží na špercích samotných!

Drtivá většina jakéhokoli předmětu vyrobeného ze skutečného zlata bude opatřena puncem (malým symbolem vyraženým do samotného kovu). To vám řekne spoustu informací, protože tato razítka budou mít různé ikony a text v závislosti na výrobci, datu a počtu karátů, které je položka – i když se možná budete muset uchýlit k dalšímu internetovému výzkumu, abyste odhalili kód.

Tyto charakteristické znaky však nejsou jen pro zlato a téměř všechny drahé kameny a kovy budou mít značku autenticity, každý s vlastními symbolickými konvencemi. Vy sami nemusíte vědět, co znamená punc, protože to je něco, co můžeme udělat, ale hledat ho je snadný způsob, jak odhadnout, zda je váš kousek tak cenný, jak se zdá.

 

fine jewellery loans

Původ

Provenience je důkazem pravosti vašich šperků, například kde byly vyrobeny, zakoupeny a zda byly někdy opraveny nebo pozměněny. Zejména u vzácných předmětů nebo sbírek může mít písemný důkaz původu ve formě certifikátů nebo dokumentace dramaticky zvýšit částku, proti které si můžete půjčit.

Když se rozhodnete přivézt svůj drahý šperk, aby byl oceněn a oceněn, přinesení této dokumentace spolu s vámi může pomoci urychlit proces a poskytnout vám mnohem přesnější ocenění.

Doklad o původu a nákupu je klíčem k zajištění potenciálně vysoce ziskového kusu. Pokud je k původnímu designérovi nebo majiteli připojen silný příběh, pak šperk zvyšuje sběratelství i potenciální zisk. Kdykoli je to možné, měla by být získána dokumentace prokazující pravost kusu a místo, kde byl zakoupen. Všechny příběhy o špercích budou muset být nezávisle ověřeny.

Pokud se soustředíte dopředu, možná budete chtít zvážit pohled na současné designéry. Pokud máte dobré oko, možná budete moci investovat do vysoce kvalitních návrhářů na začátku jejich kariéry. Je to evidentně spíše hazard, ale designérské kousky současnosti jsou sběratelskými historickými kousky budoucnosti. Možná vám poděkují vnoučata.

Při sběru šperků je ještě jedna poslední výhoda. Jednoduše, byl navržen tak, aby se nosil a aby byl oceněn. Ať už máte zásnubní prsten babičky nebo značkový náhrdelník z přelomu století, je něco úžasného na tom, že můžete nosit své investice tak, jak oceňují jejich hodnotu. To nemůžete udělat s akciemi a akciemi!

Rozdíl mezi kombi, vintage a starožitnými šperky

 

Jaký je rozdíl mezi nemovitostmi, starožitnými a starožitnými šperky? Ať už máte nostalgické předměty uzamčené jako upomínkové předměty, dědictví v trezoru nebo jen kousky, které jste časem nashromáždili, můžete sedět na majetku v hodnotě tisíců. Pravděpodobně jste slyšeli pojmy majetek, ročník a starožitnost používané na šperky, ale jaké to jsou a jak poznáte, jaké jsou vaše kousky?

Pamatujte, že toto je jen průvodce. Kontaktujte nás prosím na New Bond Street Pawnbrokers pro úplné posouzení a ocenění.

antique jewellery

Realitní šperky

Majetek je často zastřešujícím výrazem pro jakýkoli šperk, který byl dříve ve vlastnictví, ačkoli prodejci mají tendenci omezovat jeho používání na posledních třicet let, aby rozlišovali mezi starožitnými a starožitnými kousky.

Ačkoli se často odkazuje na šperky vydávané po smrti jednotlivce (tj. „Pozůstalost“ této osoby), klenotnictví je obvykle jakýkoli předem vlastněný sběratelský a hodnotný kus. Představte si, že jste se rozvedli a prodali svůj deset let starý zásnubní prsten s diamantem a osm let starou zlatou snubní prsten. Oba kusy, i když nejsou příliš staré, by byly stále cenné, a proto by je prodejce považoval za „majetek“.

Majetek by mohl odkazovat na celou sbírku vlastněnou příslušníkem aristokracie, v takovém případě by mohla mít mnohem větší hodnotu. Někdy kousky chybí ve sbírkách od dávno zesnulých pánů a dam a často se objeví v rukou potomků jejich pracovní síly, kteří byli obdarováni paní od služebníka.

Hodnotu určuje výrobce, materiál a drahokamy. Mohly to také určit předchozí majitelé kusů a jejich historická, kulturní nebo sociální přitažlivost. Zde je třeba oko odborníka. Kontaktujte nás pro kompletní posouzení vašich šperků.

Vintage šperky

Hojně používaný termín „vintage“ se v dnešní době zdá být použitelný téměř pro cokoli – lze dokonce zakoupit oblečení a automobily ve „vintage stylu“. Aby však mohl být šperk považován za „vintage“, musí být starší 20–30 let a obvykle je součástí sériové výroby.

To však neubírá na jeho hodnotě. Vzpomeňte si na zásnubní prsten vaší babičky ze čtyřicátých let minulého století. Nepochybně má velkou sadu cenných drahokamů, jako je safír nebo smaragd. Pravděpodobně bude z těžkého žlutého zlata. Může mít dokonce shluky diamantů. Možná to není podle současného vkusu, ale stále má hodnotu.

Stejně tak některé bižuterie mohou být vysoce sběratelské (a tedy cenné), pokud zachycují zeitgeisty konkrétního věku. Představte si nalepovací náušnice z 80. let s diamante nebo brože z korálových kamenů z 50. let.

Rozdíl mezi vintage a starožitností lze často rozmazat. Je vysoce možné, že zlatý náhrdelník z 19. století, po kterém jste toužili, byl vyroben během průmyslové revoluce, kdy královna Viktorie udávala trendy a masová výroba se začala prosazovat. Tento náhrdelník sám o sobě nese historický význam, i když zdaleka není jediný svého druhu. Mnoho obchodníků však bude považovat kus starší než 100 let za starožitný, nikoli vinobraní, často jen proto, aby demonstroval věk kusu.

Kusy označené jako „vinobraní“ lze prodat od 100 do 40 000 GBP.

Pokud máte podezření, že je váš kousek spíše vintage než starožitný, pak stojí za to nechat si ho ocenit některým z našich odborníků, protože stále může mít mnohem větší hodnotu, než jste si původně mysleli.

vintage jewellery

Starožitné šperky

Termín „starožitnost“ obvykle označuje cokoli, co je více než sto let staré. To by tedy mohlo zahrnovat kousky až na přelomu století – možná nějaké šperky vaší prababičky?

„Starožitnost“ má obvykle konotaci krásy nebo vzácnosti. Starožitné šperky často spadají do určitého období výroby, jako jsou viktoriánské, gruzínské, edvardiánské nebo art deco. Je nepravděpodobné, že by byly vyráběny sériově a je pravděpodobné, že byly pečlivě vytvořeny významným designérem a řemeslníkem té doby.

Starožitné šperky, které se obvykle odlišují značkou výrobce, nesou punc kvality. Kousky jsou často žádoucí a pro některé i sběratelské. Konkrétní výrobci v určitých dobách historie mohou mít větší hodnotu, stejně jako kousky, kde existují nedokonalosti, které na kráse díla spíše přidávají, než ubírají.

Starožitné kousky ze zahraničí mohou mít také větší hodnotu než ty z Velké Británie – myslím, že indické rubíny nebo africké diamanty z koloniálních dob. Pravděpodobně byly ručně vytěženy z dolů a nepochybně nesou své vlastní příběhy.

Klenoty označené jako „starožitné“ mohou přivést cokoli od tisíců po miliony. Pokud si myslíte, že je váš kousek starožitný, rádi bychom od vás slyšeli. Ve svém trezoru byste mohli mít malý zlatý důl!

 

antique jewellery

 

Jak ocenit jemné šperky?

Odborníci tráví mnoho let poznáváním kvalitních šperků a trhu, na kterém se prodávají, a vaše hodnocení nebude tak přesné jako jejich. Avšak podle stejných kroků, které dělají, můžete dojít k nějakému přibližnému ocenění, než vyhledáte odbornou pomoc.

Posuzování a přesné oceňování šperků obvykle sestává ze čtyř kroků. Chcete -li posoudit hodnotu svých šperků, postupujte podle těchto kroků.

Materiály

 

fine jewellery

Design vašich šperků je důležitý, ale posouzení samotných materiálů je zásadním krokem při hodnocení vašich šperků. Kusy vyrobené z vysoce kvalitních materiálů, jako je žluté zlato a bezchybné perly, budou pravděpodobně hodnotnější jen díky kvalitě materiálu použitého k jejich výrobě. Pokud jsou nějaké materiály nižší kvality nebo zjevné padělky, pak to výrazně sníží hodnotu kusu. U složitějších a složitějších šperků bude každý z komponentních materiálů oceněn individuálně.

Výrobce

fine jewellery

Pokud ke svému kousku připojíte jméno prestižního výrobce šperků, může mu to přinést značnou hodnotu. Výrobci jako Van Cleef a Arpels, Stephen Webster, Buccellati, Tiffany a Co a Boucheron jsou všichni velmi respektovaní a známí pro svou špičkovou kvalitu zpracování. Pokud jsou některé kusy vyráběny takovými výrobci a jsou ve skvělém stavu s určitým stupněm vzácnosti, pak můžete očekávat, že bude mít mnohem větší hodnotu. Mezi další uznávané výrobce šperků patří Lalique, Cartier, Graff, Chaumet a Bulgari, i když existuje mnoho dalších špičkových jmen, která přijmeme.

Drahokamy

 

fine jewellery

Nabízet půjčky proti drahokamům je umění samo o sobě, protože existují různé kategorie, které používáme k hodnocení vysoce kvalitních drahokamů. Když se například podíváme na vydávání půjček na diamantové šperky, podíváme se ve velké míře na 4C. To se týká čistoty, karátu, diamantu a barvy diamantu. Schopnost správně analyzovat každou ze 4C vyžaduje roky zkušeností a důkladné porozumění různým stupnicím hodnocení a dostupným nástrojům oceňování. Pokud vaše jemné šperky obsahují množství jemných drahokamů, pak naši odhadci udělají velkou péči a potěšení, když je pro vás náležitě ocení. Stejně jako u jiných materiálů může mít kvalita drahokamů ve vašem kousku obrovský dopad na celkovou cenu, ať už dobrou nebo špatnou.

Osvědčení

 

fine jewellery

U jakéhokoli majetku, který oceňujeme, budeme vyžadovat certifikaci a dokumentaci původu, abychom zajistili legitimitu vašeho díla. Certifikáty pravosti dodávají každému kusu větší jistotu a hodnotu a činí pro nás jako věřitele méně rizikové. Mezi takové dokumenty patří doklad o koupi, servisní historie a certifikáty pravosti a hodnoty drahých kamenů. Drahé kameny jako diamanty často obsahují certifikáty vydané předními diamantovými institucemi z celého světa, jako je Gemological Institute of America (GIA), American Gem Society (AGS) nebo Diamond High Council (DHC). Mnoho drahých kamenů je mnohem více vyhledávaných, pokud je lze vysledovat zpět do země jejich původu. Pokud máte takové dokumenty, které vysvětlují přesnou kvalitu a hodnotu vašich jemných kamenů, pak vám to může pomoci zajistit vyšší půjčky na zajištění šperků.

 

Pro mnohé jsou diamanty typickým vinobraní a jsou vždy populární. Tyto kameny si nejen uchovávají svou hodnotu v průběhu času, ale také mohou ocenit přibližně o 1,5% ročně, v závislosti na původu kamene. Správná hodnota diamantu se točí kolem slavných „čtyř C“. Tyto jsou:

Střih


Toto podrobně popisuje tvar kamene a zaměřuje se na to, jak byl diamant tvarován, aby byl žádanější. Řez bude brát v úvahu brilanci, oheň a scintilaci předmětu, přičemž klíčovým zdrojem hodnoty je kompromis mezi třídou řezu a přirozenými vlastnostmi kamene, které se spojují, aby maximalizovaly krásu předmětu.

Jasnost

To měří inherentní nedokonalosti diamantu a podle toho třídí kámen. Jasnost se řadí od neuvěřitelně vzácného „FL“ („bezchybný“ – kámen neobsahuje žádné viditelné kazy nebo značky pod zvětšením x10) až po „I“ („součástí“) – kámen obsahuje vysoce viditelné značky, škrábance nebo inherentní nedostatky, které jsou viditelné pouhým okem).

Barva


Toto je GIA odstupňováno na nastavenou barevnou stupnici od žádoucí „bezbarvé“ (jasně bílé) po méně hodnotnou „světlou barvu“ (nažloutlý odstín). To však může být o něco těžší rozeznat, když je diamant v prstenu nebo jinak osazen.

Karát


Jedná se o měřítko hmotnosti diamantu se současným karátem v hodnotě přibližně 0,2 gramu. Toto je jeden z klíčových arbitrů vlastní hodnoty diamantu, protože zvýšení velikosti karátů přímo odpovídá zvýšení hodnoty. Pokud chcete své diamanty uložit do zástavy, můžete očekávat, že dostanete obzvlášť dobrou cenu za cokoli, co bylo klasifikováno na pět karátů nebo více.

Mezi další prvky, které mohou zvýšit hodnotu jakýchkoli drahých kamenů, patří samotný montážní materiál. Drahé kovy, jako je zlato, zaznamenaly obrovský nárůst popularity po ekonomické nestabilitě, kterou vyvolalo hlasování o brexitu v roce 2016.

Zatímco výrazné drahokamy mohou také zvýšit hodnotu předmětu, jednotlivé kameny často doplňují design kusu, místo aby držely odlišnou hodnotu jako diamanty, fungovaly jako přidaná hodnota k dílu.

V konečném důsledku je jednou z největších výzev při hledání kvalitních šperků to, že starší, cennější kameny jsou často odstraňovány a znovu usazovány do nových držáků. Takže i když máte relativně nový šperk, často stojí za to požádat o svolení ke kontrole rodokmenu vašeho centrálního kamene.

 

Jaké druhy šperků mají větší hodnotu?

 

Stejně jako umění má hodnota kvalitního šperku mnohem větší hodnotu než součet jeho jednotlivých částí. Položky z různých období přinášejí různé výnosy, ale největší zájem a hodnotu na současném trhu mají následující styly:

Epocha Belle


Šperky z dob před 1. světovou válkou jsou okamžitě rozpoznatelné díky své ozdobné a téměř okázalé povaze a jsou ozdobené a skvostné. Pokroky v technologii a řemeslném zpracování vedly k věncům a vazbám zasazeným do platiny a zlata, ozdobené diamanty a vsazenými šperky. Pevně zasazená do éry Titanicu, chuť k těmto položkám stále roste.

Art Deco

Kubisticky inspirované předměty, známé pro kombinaci zářivosti a hranatosti, nabízejí modernímu trhu něco, co je zároveň starožitné a velmi moderní. Půvab a drzost sebevědomí šperků, které se i dnes dobře prodávají, dokonale zapadají do dnešního moderního životního stylu.

Sloučení všeho dohromady

Pokud jde o přesné ocenění vašich šperků, je nutné hledat jemné, téměř skryté známky kvality. Mnoho pojmenovaných značek bude mít svá razítka nebo odznaky skryté v těžko přístupných oblastech, jako je základna nastavení nebo spodní část odkazů nebo pásků. Vzhledem k tomu, že mnoho položek oceňuje hodnotu jen díky síle samotného názvu, budou mít tyto společnosti nejvyšší úrovně také přístup k nejkvalitnějším položkám, zdrojům a kvalifikovanému personálu, aby se ujistily, že součásti položky jsou kvalitní.

Mezi některé značky, které je třeba dávat pozor, patří Boucheron, Van Cleef and Arples, Harry Winston a Chale. Je však velmi obtížné sehnat starší styly šperků, protože hlavní jména nakupují své staré zásoby, aby si udržely hodnotu. Společnosti, jako je Cartier, se pyšní tím, že jejich položky nikdy nebyly vydraženy za nižší cenu, než byla původní cena, což je skutečnost, která může pomoci zvýšit hodnotu šperků, které jsou ve vašem vlastnictví již dlouhou dobu.

Každý z těchto čtyř faktorů udělá šperk cenným sám o sobě, ale pokud má váš majetek kombinaci dvou nebo více z nich, pak byste mohli mít na rukou výrazně cenný kus. Plně certifikovaný kousek z vysoce kvalitních drahokamů a materiálů, vyrobený jedním z předních světových výrobců šperků, by mohl opravdu hodně stát.

Nabízíme půjčky na následující druhy diamantů: 2 karáty , bagetový střih , modré diamanty , polštářový střih , smaragdový řez , efektní barva , markýzový střih , starý řez , oválný střih , hruškový řez , růžový , princeznovský střih , a Diamanty s certifikací GIA. Podobně některé z mnoha půjček, které nabízíme, jsou proti různým druhům jemných šperků: diamantové náušnice , diamantové náhrdelníky , diamantové prsteny , a jemné značky diamantových šperků, jako je Graff , Van Cleef & Arpels , Bulgari , Harry Winston , Tiffany a Cartier abychom jmenovali jen některé.

This post is also available in: English (Angličtina) Français (Francouzština) Deutsch (Němec) Italiano (Ital) Português (Portugalština ( Portugalsko)) Español (Španělský) Български (Bulharština) 简体中文 (Čínština ( Zjednodušený )) 繁體中文 (Čínština (tradiční )) hrvatski (Chorvatský) Dansk (Dánský) Nederlands (Holandský) हिन्दी (Hindština) Magyar (Maďarština) Latviešu (Lotyština) polski (Polský) Português (Portugalština ( Brazílie)) Română (Rumunština) Русский (Ruský) Slovenčina (Slovenština) Slovenščina (Slovinština) Svenska (Švédský) Türkçe (Turečtina) Українська (Ukrajinský)



Be the first to add a comment!

Vaše e-mailová adresa nebude zveřejněna.


*



Authorised and Regulated by the Financial Conduct Authority